كيفية الاستثمار في صناديق المؤشرات ETFs

كيفية الاستثمار في صناديق المؤشرات ETFs

1. اختر فهرسًا

هناك المئات من المؤشرات المختلفة التي يمكنك تتبعها باستخدام صناديق المؤشرات. المؤشر الأكثر شهرة هو مؤشر S&P 500، والذي يضم 500 من أكبر الشركات في سوق الأسهم الأمريكية. فيما يلي قائمة قصيرة ببعض أهم المؤشرات الإضافية، مقسمة حسب الجزء الذي تغطيه من السوق:

1. الأسهم الأمريكية الكبيرة – S&P 500، مؤشر داو جونز الصناعي، ناسداك المركب
2. الأسهم الأمريكية الصغيرة — Russell 2000 وS&P SmallCap 600
3. الأسهم العالمية — MSCI EAFE، MSCI للأسواق الناشئة
4. السندات – سندات بلومبرج باركليز العالمية الإجمالية

بالإضافة إلى هذه المؤشرات الواسعة، يمكنك العثور على مؤشرات القطاعات المرتبطة بصناعات محددة، ومؤشرات الدول التي تستهدف الأسهم في دولة واحدة، ومؤشرات النمط التي تركز على الشركات سريعة النمو أو الأسهم ذات القيمة، ومؤشرات أخرى تحد من استثماراتها على أساس على أنظمة التصفية الخاصة بهم.

2. اختر الصندوق المناسب لمؤشرك

بمجرد اختيار مؤشر، يمكنك عمومًا العثور على صندوق مؤشر واحد على الأقل يتتبعه. بالنسبة للمؤشرات الشائعة مثل S&P 500، قد يكون لديك عشرات الخيارات أو أكثر، تتبع جميعها نفس المؤشر. إذا كان لديك أكثر من خيار واحد لصندوق المؤشر للمؤشر الذي اخترته، فستحتاج إلى طرح بعض الأسئلة الأساسية. أولاً، ما هو صندوق المؤشرات الذي يتتبع أداء المؤشر بشكل وثيق؟ ثانيًا، ما هو صندوق المؤشرات الذي لديه أقل التكاليف؟ ثالثاً، هل هناك أي حدود أو قيود على صندوق المؤشر تمنعك من الاستثمار فيه؟ وأخيرًا، هل لدى مزود الصندوق صناديق مؤشرات أخرى ترغب أيضًا في استخدامها؟ من المفترض أن تسهل الإجابات على هذه الأسئلة اختيار صندوق المؤشر المناسب لك.

3. شراء أسهم صندوق المؤشر

يمكنك فتح حساب وساطة يسمح لك بشراء وبيع أسهم صندوق المؤشر الذي يهمك. بدلا من ذلك، يمكنك عادة فتح حساب مباشرة مع شركة صندوق الاستثمار المشترك التي تقدم الصندوق.

مرة أخرى، من المفيد النظر في التكاليف والميزات عند تحديد الطريقة الأفضل بالنسبة لك لشراء أسهم صندوق المؤشر الخاص بك. يفرض بعض الوسطاء رسومًا إضافية على عملائهم لشراء أسهم صناديق المؤشرات، مما يجعل من الأرخص الذهاب مباشرة من خلال شركة صناديق المؤشرات لفتح حساب صندوق. ومع ذلك، يفضل العديد من المستثمرين الاحتفاظ بجميع استثماراتهم في حساب وساطة واحد. إذا كنت تتوقع الاستثمار في العديد من صناديق المؤشرات المختلفة التي يقدمها مديرو صناديق مختلفون، فإن خيار الوساطة يمكن أن يكون أفضل طريقة لدمج جميع استثماراتك في حساب واحد.

إيجابيات الاستثمار في صناديق المؤشرات ETFs:

1. تكلفة منخفضة.
2. التنويع
3. من السهل إداراتها
4. مخاطر منخفضة نسبياً

سلبيات الاستثمار في صناديق المؤشرات ETFs:

1. لا يمكن أن تتفوق على السوق
2. لا توجد حماية من الخسارة.
3. عدم المرونة.

لماذا الاستثمار في صناديق المؤشرات ETFs

يعد الاستثمار في صناديق المؤشرات أحد أسهل الطرق وأكثرها فعالية للمستثمرين لبناء الثروة. من خلال مطابقة الأداء المذهل للأسواق المالية مع مرور الوقت، يمكن لصناديق المؤشرات أن تحول استثمارك إلى بيضة ضخمة على المدى الطويل – والأفضل من ذلك كله، أنك لا تحتاج إلى أن تصبح خبيرًا في سوق الأوراق المالية للقيام بذلك.

يجد المستثمرون أن صناديق المؤشرات مفيدة بشكل خاص لعدة أسباب:

1. تقليل أبحاث الاستثمار: يمكنك الاعتماد على مدير محفظة صندوق المؤشر لمطابقة أداء المؤشر الأساسي مع مرور الوقت.
2. إدارة مخاطر الاستثمار: التنويع يجعلك أقل عرضة للتعرض لخسائر كبيرة إذا حدث شيء سيئ لواحدة أو اثنتين من الشركات المدرجة في المؤشر.
3. بالإضافة الى الكثير من الخيارات: يمكنك شراء صناديق مؤشرات واسعة، مثل الصناديق التي تتبع مؤشر S&P 500، أو صناديق المؤشرات الأكثر تركيزًا والتي تستثمر في قطاعات أو اتجاهات محددة.
4. وكذلك أيضاً رسوم منخفضة: عادة ما تكون صناديق المؤشرات أقل تكلفة بكثير من البدائل مثل الصناديق المدارة بشكل نشط. وذلك لأن مدير صندوق المؤشرات يجب عليه فقط شراء الأسهم أو الاستثمارات الأخرى في المؤشر بشكل سلبي – ليس عليك أن تدفع له مقابل محاولة التوصل إلى اختيارات للأسهم خاصة به.
5. الكفاءة الضريبية: تعتبر صناديق المؤشرات ذات كفاءة ضريبية كبيرة مقارنة بالعديد من الاستثمارات الأخرى. لا يتعين على صناديق المؤشرات عمومًا القيام بنفس القدر من شراء وبيع ممتلكاتها مثل الصناديق المدارة بشكل نشط، لذلك فهي تتجنب توليد مكاسب رأسمالية يمكن أن تضيف إلى فاتورتك الضريبية.
6. كما لا بد من القيام ببناء محفظتك مع مرور الوقت: عندما تستخدم صناديق المؤشرات، يمكنك الاستثمار شهرًا بعد شهر وتجاهل الصعود والهبوط قصير المدى، واثقًا من أنك ستشارك في نمو السوق على المدى الطويل وتبني بيضتك.

لماذا لا أقوم بالاستثمار في صناديق المؤشرات ETFs:

على الرغم من بساطة وسهولة صناديق المؤشرات، فهي ليست للجميع. بعض الجوانب السلبية للاستثمار في صناديق المؤشرات تشمل ما يلي:

• لن تتمكن من التغلب على السوق: حيث أنه تم تصميم صناديق المؤشرات فقط لتتناسب مع أداء السوق. أما في حال أنك كنت تريد إثبات همتك كمستثمر متفوق، فإن صناديق المؤشرات لن تمنحك هذه الفرصة.
• بالانتقال الى مخاطر الجانب السلبي على المدى القصير المتمثلة في تتبع صناديق المؤشرات أسواقها في الأوقات الجيدة والسيئة. عندما ينخفض السوق، سوف ينخفض صندوق المؤشر الخاص بك أيضًا.
• كما أنه يوجد الكثير من الأسهم المختلفة: إن تنويع صندوق المؤشرات يعمل في كلا الاتجاهين. اعتمادًا على المؤشر الذي تختاره، قد ينتهي بك الأمر بامتلاك بعض الأسهم التي لا تفضل امتلاكها بينما تفوت أسهمًا أخرى تفضلها.
• لمعالجة بعض أوجه القصور هذه، يمكنك دائمًا الاحتفاظ بمزيج من صناديق المؤشرات والاستثمارات الأخرى لتمنحك مرونة أكبر. إذا كنت تخطط لاستخدام صناديق المؤشرات فقط، فسيتعين عليك أن تعتاد على القيود المفروضة عليها.

أربعة من صناديق المؤشرات ETFs للاستثمار:

إذا كنت تبحث عن بعض أفكار صناديق المؤشرات لمساعدتك على الاستثمار بشكل أفضل، فإن الأفكار الأربعة التالية هي مكان جيد للبدء.

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO -0.54%): والذي يتتبع مؤشر S&P 500؛ حيث أن التكلفة السنوية 3 دولارات لاستثمار 10000 دولار.
2. Vanguard Total Stock Market (VTI -0.48%): وهو يتتبع لمؤشر الأسهم الأمريكية بجميع أحجامها؛ إذ أن التكلفة السنوية 3 دولارات لاستثمار 10000 دولار.
3. Vanguard Total International Stock Market (VXUS -0.41%): والذي يتتبع مؤشر الأسهم العالمية، باستثناء الولايات المتحدة؛ التكلفة السنوية 7 دولارات لاستثمار 10000 دولار.
4. Vanguard Total Bond (NASDAQMKT:BND): يعمل على تتبع مؤشر السندات المختلفة. التكلفة السنوية 3 دولارات لاستثمار 10000 دولار.