أفضل أنواع الصناديق لاستخدامها في فترة الركود

عند سماع كلمة الركود سنجد أن البحث حول أفضل أنواع الصناديق التي بدورها ستستمر في العمل أو على الأقل تحافظ على الربح ولو كان بسيطاً بعيداً عن أي خسارة دون تراجع أو بمحدودية في انخفاض قيمة السهم.

حيث تنطلق غريزة القطيع بشكل مفرط عندما يسمع مستثمرو صناديق الاستثمار المشتركة كلمة “الركود”. وتظهر التقارير الإخبارية انخفاض أسعار الأسهم.

المخاوف من المزيد من الانخفاضات والخسائر المتزايدة تطرد المستثمرين من صناديق الأسهم. وتدفعهم نحو صناديق السندات في رحلة إلى الأمان.

قد يكون هذا الهروب تكتيكًا فعالاً للمستثمرين الذين يتجنبون المخاطرة أثناء فرارهم من الأسهم بحثًا عن الأمان المتصور في عالم الاستثمار ذو الدخل الثابت. ومع ذلك، في حين أن بعض الصناديق أقل تقلباً من الأسهم. فإن هذا لا ينطبق على عالم صناديق الاستثمار المشتركة بأكمله.

في مقالنا هذا سنوضح مجموعة مكونة من 8 من الصناديق الأفضل في فترة الركود.

المآخذ الرئيسية

في البداية لا بد من الحديث حول مجموعة من المأخذ الأساسية التي تتعرض لها أفضل أنواع الصناديق في فترة الركود.

• عندما يكون هناك تباطؤ اقتصادي أو حتى ركود، فإن الحكمة السائدة هي أنه يجب على المستثمرين الابتعاد عن صناديق الأسهم والتحرك نحو الدخل الثابت.
• قد يكون الدخل الثابت خطوة ذكية. ولكن لا تحاول توقيت الأسواق عن طريق الخروج من صناديق الأسهم عندما تعتقد أن النمو يتباطأ. ثم تبدأ في الاستثمار في صناديق السندات.
• بدلاً من ذلك، امتلك محفظة متنوعة تحتوي على مزيج من صناديق السندات والأسهم حتى تتمكن من التغلب على التحديات. التي من الممكن أن يواجها الاقتصاد دون رؤية ممتلكاتك تتعرض لضربة كبيرة.

الاستراتيجية لأي سوق:

في حين أظهرت صناديق السندات والاستثمارات المحافظة المماثلة قيمتها كملاذ آمنة خلال الأوقات الصعبة، فإن الاستثمار مثل الليمون ليس الاستراتيجية الصحيحة للمستثمرين الذين يسعون إلى النمو على المدى الطويل. يجب على المستثمرين أيضًا أن يفهموا أنه كلما بدا الاستثمار أكثر أمانًا. قل الدخل الذي يمكن أن يتوقعوه من الحيازة.

نادرا ما يعمل توقيت السوق. إن محاولة تحديد وقت السوق عن طريق بيع أموال الأسهم الخاصة بك قبل أن تخسر المال. واستخدام العائدات لشراء صناديق السندات أو الاستثمارات المحافظة الأخرى. ثم بعد ذلك القيام بالعكس للحصول على الأرباح عندما يرتفع سوق الأسهم. مع الملاحظة أنها بمثابة لعبة محفوفة بالمخاطر.

إن احتمالات اتخاذ الخطوة الصحيحة مكدسة ضدك. حتى لو حققت النجاح مرة واحدة، فإن احتمالات تكرار هذا الفوز مرارًا وتكرارًا طوال حياتك الاستثمارية ليست في صالحك.

الإستراتيجية الأفضل بكثير هي بناء محفظة متنوعة لصناديق الاستثمار المشتركة. توفر المحفظة التي تم إنشاؤها بشكل صحيح، بما في ذلك مزيج من صناديق الأسهم والسندات. وتمنح فرصة للمشاركة في نمو سوق الأوراق المالية وتحمي محفظتك عندما يكون سوق الأسهم في تراجع. يمكن إنشاء مثل هذه المحفظة عن طريق شراء أموال فردية بنسب تتناسب مع تخصيص الأصول المطلوب. وبدلاً من ذلك، يمكنك القيام بالمهمة بأكملها باستخدام صندوق واحد عن طريق شراء صندوق مشترك يحمل اسم “النمو والدخل” أو “المتوازن”.

أفضل أنواع الصناديق لاستخدامها في فترة الركود:

1. صناديق السندات الفيدرالية

تحظى عدة أنواع من صناديق السندات بشعبية خاصة لدى المستثمرين الذين يتجنبون المخاطرة. تتصدر الصناديق المكونة من سندات الخزانة الأمريكية المجموعة، لأنها تعتبر واحدة من أكثر الصناديق أمانًا. لا يواجه المستثمرون أي مخاطر ائتمانية لأن قدرة الحكومة على فرض الضرائب وطباعة النقود تقضي على مخاطر التخلف عن السداد وتوفر الحماية الأساسية.

كما أن صناديق السندات التي تستثمر في الرهون العقارية التي تم توريقها من قبل الجمعية الوطنية الحكومية للرهن العقاري (جيني ماي) مدعومة أيضًا بالإيمان الكامل والائتمان من حكومة الولايات المتحدة. معظم الرهون العقارية (عادةً الرهون العقارية لمشتري المنازل لأول مرة والمقترضين ذوي الدخل المنخفض) التي تم توريقها كأوراق مالية مدعومة بالرهن العقاري (MBS) من Ginnie Mae هي تلك التي تضمنها إدارة الإسكان الفيدرالية (FHA)، أو شؤون المحاربين القدامى، أو وكالات الإسكان الفيدرالية الأخرى .

وتشمل الخيارات التي يجب مراعاتها صناديق السندات الفيدرالية، وصناديق السندات البلدية، وصناديق الشركات الخاضعة للضريبة، وصناديق سوق المال، وصناديق توزيعات الأرباح، وصناديق الاستثمار المشتركة للمرافق، والصناديق الكبيرة، وصناديق التحوط.

2. صناديق السندات البلدية من أفضل أنواع الصناديق

التالي في القائمة هي صناديق السندات البلدية. تعمل هذه الاستثمارات التي تصدرها حكومات الولايات والحكومات المحلية على الاستفادة من سلطة الضرائب المحلية لتوفير درجة عالية من السلامة والأمن للمستثمرين. فهي تحمل مخاطر أكبر من الصناديق التي تستثمر في الأوراق المالية المدعومة من الحكومة الفيدرالية ولكنها لا تزال تعتبر آمنة نسبيًا.

3. أموال الشركات الخاضعة للضريبة

تعتبر صناديق السندات الخاضعة للضريبة الصادرة عن الشركات من الاعتبارات أيضًا. إنها توفر عوائد أعلى من الإصدارات المدعومة من الحكومة ولكنها تحمل مخاطر أكبر بكثير. إن اختيار صندوق يستثمر في إصدارات السندات عالية الجودة سيساعد على تقليل المخاطر. في حين أن صناديق سندات الشركات أكثر خطورة من الصناديق التي تحتفظ فقط بالسندات الصادرة عن الحكومة، إلا أنها لا تزال أقل خطورة من صناديق الأسهم.

4. صناديق سوق المال من أفضل أنواع الصناديق

عندما يتعلق الأمر بتجنب الركود، فمن المؤكد أن السندات تحظى بشعبية كبيرة، لكنها ليست اللعبة الوحيدة في المدينة. غالبًا ما يقوم المستثمرون المحافظون والمستثمرون غير المتطورين بإخفاء أموالهم في صناديق سوق المال. ورغم أن هذه الأموال توفر درجة عالية من الأمان، إلا أنه ينبغي استخدامها فقط للاستثمار قصير الأجل.

ليست هناك حاجة لتجنب صناديق الأسهم عندما يتباطأ الاقتصاد. بدلا من ذلك، فكر في الصناديق والأسهم التي تدفع أرباحا، أو التي تستثمر في أسهم السلع الاستهلاكية الأساسية الأكثر ثباتا؛ من حيث فئات الأصول، تميل الأموال التي تركز على الأسهم ذات رأس المال الكبير إلى أن تكون أقل خطورة من تلك التي تركز على الأسهم ذات رأس المال الصغير بشكل عام

5. صناديق الأرباح كأحد أفضل أنواع الصناديق

وخلافا للاعتقاد السائد، فإن البحث عن مأوى خلال الأوقات الصعبة لا يعني بالضرورة التخلي عن سوق الأوراق المالية تماما. في حين أن المستثمرين يفكرون بشكل نمطي في سوق الأوراق المالية كوسيلة للنمو، فإن ارتفاع أسعار الأسهم ليس هو اللعبة الوحيدة في المدينة عندما يتعلق الأمر بكسب المال في سوق الأوراق المالية. على سبيل المثال، يمكن لصناديق الاستثمار المشتركة التي تركز على أرباح الأسهم أن توفر عوائد قوية مع تقلبات أقل من الصناديق التي تركز بشكل صارم على النمو.

6. صناديق الاستثمار المشتركة

سادس أنواع الصناديق هي صناديق الاستثمار المشتركة والتي تعتبر صناديق الاستثمار المشتركة القائمة على المرافق والصناديق التي تستثمر في السلع الاستهلاكية الأساسية من استراتيجيات صناديق الأسهم الأقل عدوانية والتي تميل إلى التركيز على الاستثمار في الشركات التي تدفع أرباحًا يمكن التنبؤ بها.

7. الصناديق الكبيرة

تقليديا، تميل الصناديق التي تستثمر في الأسهم ذات رأس المال الكبير إلى أن تكون أقل عرضة للخطر من تلك الموجودة في الأسهم ذات رأس المال الصغير، حيث أن الشركات الأكبر حجما عادة ما تكون في وضع أفضل لتحمل الأوقات الصعبة. إن تحويل الأصول من الصناديق التي تستثمر في الشركات الأصغر والأكثر عدوانية إلى تلك التي تراهن على الأسهم القيادية يوفر وسيلة لحماية محفظتك من انخفاضات السوق دون الهروب من سوق الأسهم تمامًا.

8. التحوط والصناديق الأخرى

بالنسبة للأفراد الأثرياء، فإن استثمار جزء من محفظتك في صناديق التحوط يعد فكرة واحدة. تم تصميم صناديق التحوط لكسب المال بغض النظر عن ظروف السوق. يعد الاستثمار في صندوق الطقس السيئ فكرة أخرى، حيث أن هذه الصناديق مصممة خصيصًا لكسب المال عندما تكون الأسواق في حالة تراجع.

في كلتا الحالتين، يجب أن تمثل هذه الأموال نسبة صغيرة فقط من إجمالي ممتلكاتك. في حالة صناديق التحوط، التحوط هو ممارسة محاولة تقليل المخاطر، ولكن الهدف الفعلي لمعظم صناديق التحوط اليوم هو تعظيم العائد على الاستثمار. الاسم تاريخي في الغالب، حيث حاولت صناديق التحوط الأولى التحوط ضد المخاطر الهبوطية للسوق الهابطة عن طريق البيع على المكشوف في السوق (لا يمكن لصناديق الاستثمار المشتركة عمومًا الدخول في مراكز قصيرة كأحد أهدافها الأساسية). تستخدم صناديق التحوط عادة العشرات من الاستراتيجيات المختلفة، لذلك ليس من الدقة القول بأن صناديق التحوط مجرد تحوط ضد المخاطر. في الواقع، نظرًا لأن مديري صناديق التحوط يقومون باستثمارات مضاربة، فإن هذه الصناديق يمكن أن تحمل مخاطر أكبر من السوق ككل. في حالة صناديق الطقس السيئ، قد لا تكون محفظتك جيدة عندما تكون الأوقات جيدة.

الخط السفلي لأفضل أنواع الصناديق لاستخدامها في فترة الركود:

بغض النظر عن المكان الذي تضع فيه أموالك، إذا كان لديك إطار زمني طويل الأجل، فانظر إلى السوق الهابطة كفرصة للشراء. بدلًا من البيع عندما يكون السعر منخفضًا، انظر إلى الأمر على أنه فرصة لبناء محفظتك بسعر مخفض. عندما يصبح التقاعد احتمالًا على المدى القريب، قم بخطوة دائمة ن الاتجاه المحافظ. افعل ذلك لأن لديك ما يكفي من المال لتلبية احتياجاتك وترغب في إزالة بعض المخاطر من محفظتك إلى الأبد، وليس لأنك تخطط للعودة عندما تعتقد أن الأسواق سترتفع مرة أخرى.

المقال أعلاه مترجم ومحرر من المقال الأصلي الموجود هنا.

الكثير من المقالات المتنوعة في مجال الاستثمار والتمويل وغيرها تجدها هنا في مدونة نمو.