عندما ينوي أحد ما أن يستثمر في أمر ما فإنه يبحث عن أفضل الموجود في هذا الأمر، وكذلك الحال مع الراغب في الاستثمار في صناديق المؤشرات. إذ أن المستثمر سيرغب بالتأكيد بالبحث حول أفضل 10 صناديق مؤشرات منخفضة التكلفة كي يبحث فيها ويختار أحدها أو أكثر من واحدة للعمل عليها. وهذا ما سنتناوله في مقالنا هذا ان شاء الله.
جدول المحتويات:
ماذا يقصد بصناديق مؤشرات منخفضة التكلفة؟
هي عبارة عن استثمارات مجمعة تكون بنسب نفقات منخفضة، أو رسوم إدارية سنوية.
حيث أنه يمكن للمستثمرين الذين يركزون على عملية تقليل تكاليف الاستثمار أن يقوموا بتحقيق عوائد متفوقة إلى حد كبير وذلك مع مرور الوقت لأن الأموال التي من الممكن أن تضيع بسبب الرسوم تتراكم في حساب الاستثمار الخاص بك.
كما أنه نجد بأن العديد من المستثمرين يفضلون صناديق المؤشرات المعروفة بأنها نوع من الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) – عوضاً عن صناديق الاستثمار المشتركة. وذلك يعود بسبب انخفاض نسب النفقات وطبيعتها ذات الكفاءة الضريبية.
في العادة تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع المؤشرات بنسب نفقات منخفضة وذلك نظرًا لإدارتها بشكل سلبي. هذا الأمر بدوره يبقي نفقات التشغيل منخفضة.
كما أنه لا تتطلب استراتيجيات الاستثمار السلبية أي عملية تحليل داخلي للأسهم أو عملية تداول نشط.
كيفية اختيار صناديق مؤشرات منخفضة التكلفة:
تتناسب صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة مع عدة فئات مختلفة. حيث يمكن أن يساعدك فهم هذه الأنواع المختلفة في اختيار أفضل صندوق مؤشر منخفض التكلفة:
- إجمالي صناديق سوق الأسهم الأمريكية: التي تتبع المؤشرات التي تشمل جميع الشركات الأمريكية المتداولة علنًا. بالتالي تمنح خيارًا قويًا للمستثمرين ذوي الحد الأدنى للغاية الذين يريدون التعرض على نطاق واسع لسوق الأسهم الأمريكية.
- صناديق مؤشر S&P 500: التي تتبع مؤشر S&P 500 تصنف من أبسط الطرق للحصول على تعرض متنوع لأكبر الشركات الأمريكية.
- صناديق المؤشرات حسب قطاع السوق: يعد الاستثمار هنا طريقة أخرى لتنظيم محفظة صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة. يمكن أن يساعدك الاستثمار في صناديق المؤشرات التي تركز على الشركات ذات رأس المال الكبير أو المتوسط أو الصغير على تصميم محفظتك وفقًا لرغبتك في المخاطرة.
- يمكنك أيضًا اختيار الاستثمار في العديد من هذه الأنواع من صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة لتحقيق أقصى قدر من التنويع في محفظتك الاستثمارية.
أفضل صناديق مؤشرات منخفضة التكلفة للشراء:
نقدم هنا قائمة بصناديق المؤشرات التي يمتلك بعضها أقل نسب النفقات:
- صندوق فانجارد إس آند بي 500 الذي تبلغ نسبة نفقاته 0.03% وأما الممتلكات تحت إشراف الإدارة فتساوي 820.7 مليار دولار
- صندوق الاستثمار المتداول حيث أن نسبة نفقاته تساوي ال 0.04% وما يخص الممتلكات فهي تقدر ب 38.9 مليار دولار.
- صندوق شواب الأمريكي المتداول ذو رأس المال الكبير والذي يساوي 0.03%نفقات بينما الممتلكات تحت إشراف الإدارة فهي تساوي ال 31.3 مليار دولار
- صندوق الاستثمار المتداول والذي تعادل نفقاته ال 0.04% حيث أن قيمة الممتلكات تساوي ال140.1 مليار دولار أمريكي.
- صندوق شواب الأمريكي للأوراق المالية المتوسطة والذي تساوي قيمة نفقاته ال 0.04% إذ أن قيمة الممتلكات تساوي ال 9.3 مليار دولار أمريكي
- صندوق الاستثمار المتداول وتقدر نفقاته بما يعادل ال 0.05% من قيمة الممتلكات التي تحت إشراف الإدارة والتي تقدر ب115.8 مليار دولار
- ISHARES CORE S&P Small-CAP ETF والذي تقدر نفقاته ما يساوي ال 0.06%، أما عن قيمة الممتلكات التي تحت اشرف الإدارة فهي تساوي ال 64.7 مليار دولار أمريكي.
- سوق شواب الأمريكي الواسع والذي تساوي نفقاته ال 0.03%، ونجد بأن قيمة الممتلكات التي تحت إشراف الإدارة تقدر ب21.7 مليار دولار
- ISHARES CORE S&P إجمالي سوق الأسهم الأمريكية تساوي نفقاته ال0.03%، ولكن قيمة الممتلكات تقدر ب 42.1 مليار دولار
- صندوق فانجارد توتال للأوراق المالية المتداولة التي تساوي نفقاته ال 0.04% فقيمة الممتلكات تساوي ال 1.3 تريليون دولار.
مجموعة من صناديق مؤشرات منخفضة التكلفة:
1. صندوق الطليعة لمؤشر سوق الأسهم الإجمالي ETF
إذا كنت ترغب في الاحتفاظ بصندوق استثمار متداول (ETF) لمؤشر واحد يستثمر في إجمالي سوق الأسهم الأمريكية بالنسب الصحيحة، فإن صندوق Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF هو خيارك الأفضل. إن الاحتفاظ بالأسهم في هذا الصندوق يجعل امتلاك أسهم أخرى أو صناديق استثمار متداولة زائدة عن الحاجة إلا إذا كنت ترغب في تركيز تعرض محفظتك الاستثمارية في قطاع معين من السوق.
من خلال الاحتفاظ بالأسهم في هذا الصندوق، ستمتلك شركات كبيرة ومتوسطة وصغيرة بما يتناسب مع السوق الأوسع – وبنسبة نفقات 0.03٪.
بالنسبة للمستثمر الذي يعتمد مبدأ “اضبطه ثم انساه”. يكون من الصعب جدًا معه مطابقة هذه الإستراتيجية من منظور فعالية الوقت والتكلفة. تقدم العديد من شركات إدارة الصناديق إجمالي أموال السوق بتكاليف منخفضة مماثلة.
2. صندوق الطليعة S&P 500 المتداول في البورصة
يتتبع صندوق Vanguard S&P 500 ETF مؤشر S&P 500. وهو عبارة عن المؤشر القياسي المرجح بالقيمة السوقية الذي يضم 500 من أكبر الشركات الأمريكية.
إن التنويع الواسع لهذا الصندوق يجذب العديد من المستثمرين.
كما أن مؤشر ستاندرد آند بورز 500 هو بمثابة تطهير ذاتي. وهذا يعني أنه عندما لا تعد شركة معينة مؤهلة للإدراج في المؤشر، تتم إزالتها واستبدالها بشركة متنامية تستحق أن يتم إدراجها.
تضمن الطبيعة النموذجية لعملية الإدراج أن الشركات عالية الجودة فقط هي التي يتم إدراجها من قبل مؤشر ستاندرد آند بورز ويتم الاستثمار فيها من خلال صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز 500. التي منها على سبيل المثال صندوق فانجارد إس آند بي 500 المتداول في البورصة.
3. صندوق الطليعة المتوسط للصناديق المتداولة (ETF)
تستثمر مؤسسة Vanguard Mid-Cap ETF في الشركات ذات القيمة السوقية متوسطة المدى. والتي تتراوح في العادة بين 2 مليار دولار و10 مليار دولار. يشمل قطاع السوق ذو رأس المال المتوسط الشركات ذات الأعمال التجارية الراسخة وكذلك تدفقات الإيرادات الموثوقة. وهي التي لم ينمو الكثير منها بعد إلى كامل إمكاناتها.
4. صندوق الطليعة الاستثماري المتداول (ETF) ذو رأس مال صغير
يعد صندوق Vanguard Small-Cap ETF هو الخيار الأكثر جاذبية في حال أنك رغبت في الاستثمار في الشركات التي تتمتع بأكبر إمكانات النمو. يتتبع هذا الصندوق مؤشر CRSP US Small-Cap، الذي يركز على الشركات الأمريكية في أدنى 2٪ إلى 15٪ من حيث القيمة السوقية.
الاستثمار في صندوق استثمار متداول منخفض التكلفة وذو رأس مال صغير مثل صندوق Vanguard Small-Cap ETF يمكن أن يعزز عوائدك الإجمالية. ولكن نظرًا لتركيزها على الشركات الصغيرة، يمكن أن يكون أداء صندوق الاستثمار المتداول هذا أكثر تقلبًا من الاستثمارات الأخرى.
كيف كان الأداء خلال فترة جائحة كوفيد-19:
في بداية الوباء خصوصاً في شهر مارس من العام 2020، لقد انخفضت مؤشرات الأسهم العالمية بنسبة تتراوح بين 30% إلى 50%. وذلك جاء اعتمادًا على قطاع السوق.
بعد ذلك تعافت مؤشرات مثل S&P 500 بشكل جيد قبل أن تعاود الانخفاض مرة أخرى بنسبة 25٪ تقريبًا في عام 2022 مقارنة بالعام السابق.
إذا كنت تمتلك صناديق مؤشرات منخفضة التكلفة منذ ذلك الحين، فهناك فرصة جيدة لأن ترى صافي ثروتك تتوسع على الرغم من الأداء الضعيف الأخير. خصوصاً إذا كنت متمسكًا بتجربة التعافي المتواضع في عام 2023.
والأهم من ذلك، أنك في حال اخترت بدلاً من ذلك أسهمًا فردية وقمت بالشراء والبيع في الأوقات الخاطئة. فإنك لن تتمكن من الحصول على مثل هذا الأداء الفعال.
إن جمال أسلوب الاستثمار القائم على المؤشرات هو أنك تحتاج فقط إلى الشراء، والاحتفاظ، والتحلي بالصبر الذي لا يتزعزع.
إن دفع القليل جدًا مقابل مثل هذه الإستراتيجية ليس أمرًا ممكنًا فحسب. بل يصنف بأنه من أفضل طريقة لضمان احتفاظك بمعظم عوائد استثمارك على المدى الطويل.
هل صندوق المؤشرات منخفض التكلفة مناسب لك؟
إن دفع رسوم أعلى للاستثمار في صندوق مُدار بشكل نشط يؤدي بلا شك إلى تآكل قدرتك على توليد الفائدة المركبة. في حين أن صناديق المؤشرات واسعة النطاق بشكل عام. حيث يمكنك الحصول على تعرض إضافي للمحفظة لقطاعات معينة من السوق. يكون ذلك عبر تخصيص المزيد من الأموال لأسهم أو صناديق محددة وفقًا لتفضيلاتك الاستثمارية.
مع توافر العديد من صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة لا يوجد سبب لدفع أكثر من الحد الأدنى من الرسوم.
إن إضافة صندوق مؤشر منخفض التكلفة إلى محفظتك يحافظ على المزيد من أموالك التي كسبتها بشق الأنفس في جيبك الخاص.
هذا المقال مترجم ومحرر بتصرف من المقال الأصلي الذي يمكنك الاطلاع عليه من خلال النقر هنا.
ولا ننسى يا صديقي ألا نعمل الا فيما أحل الله وأن نجتهد بنيل الرزق الحلال التام الذي لا شبهة فيه.
الجنة تستحق منا أن نجتهد وأن نعمل فيما أحل الله وأن نجتنب ما حرم الله. مهما كان الحرام مغري وظاهره غنى لكن باطنه خسارة عظيمة.
الكثير من المقالات القيمة نكتبها ونقدمها لكم في مجالات التمويل والاستثمار وغيرها نسعد باطلاعكم عليها من خلال النقر هنا.
