هناك العديد من تقنيات تحليل البيانات المالية المختلفة التي تختص في المجال والتي منها على برنامج ecxel وغيرها مما سنوضحه في مقالنا هذا ان شاء الله.
حيث يعتبر تحليل البيانات المالية هو واحد من أهم الأدوات للقيام بإتخاذ القرارات المالية والاستراتيجية الناجحة.
جدول المحتويات:
ما معنى تحليل القوائم المالية؟
تعرف تحليل القوائم المالية على أنها أحد المكونات الأساسية للمحاسبة فهي مفتاح لفهم الوضع المالي للمنشأة.
يستخدم مصطلح تحليل القوائم المالية أصحاب المصلحة الخارجيون كي يسهل فهم الأداء العام وقيمة الأعمال للمنشأة، بينما الداخليون يستخدمونه كأداة مراقبة ليتم إدارة الشؤون المالية.
الفئة المستهدفة في تعلم تقنيات تحليل البيانات المالية بشكل خاص؟
يستهدف في تعليم تقنيات تحليل البيانات المالية كل من:
- المحللين الماليين.
- المدراء الماليين.
- المستثمرين، والأفراد الذين يهتمون بتحليل البيانات المالية.
- طلاب وخريجي قسم المحاسبة والمالية للتطور في مسارهم المهني.
أدوات التحليل المالي؟
يوجد العديد من الأدوات الخاصة بالتحليل المالي والتي منها:
- Microsoft Excel: وهو واحد من أشهر تقنيات التحليل المستخدمة حيث أنه يُستخدم على نطاق واسع في عمليات تحليل البيانات، فنجد أنه يعمل على تنظيم كميات كبيرة من البيانات وتحليلها، علاوة على ذلك فإن برنامج الإكسل يحتوي على مجموعة متنوعة من الأدوات ومن الوظائف المضمنة، بهدف أن يتم إجراء التحليل الإحصائي وأيضاً الحسابات المالية بالإضافة الى بعض المهام الأخرى المختلفة.
- App4Finance: لقد تم تصميم هذا البرنامج ليتم استخدامه في المؤسسات المالية وفي البنوك الاستثمارية، حيث أنه يوفر مجموعة كبيرة من الأدوات لعمليات النمذجة المالية وإدارة المخاطر وكذلك أيضاً تحليل المحافظ، كما أنه يشيع استخدامه من قبل المحللين الماليين وأيضاً من قبل مديري المحافظ المالية.
- Zoho Analytics: هذا أحد الأداوات المستخدمة في عمليات تحليل البيانات فهو يضم مجموعة متنوعة من المصادر التي منها جداول وقواعد البيانات والتطبيقات التي تستند مستندة للسحابة، علاوة على ذلك فهو يوفر مجموعة من الأدوات للقيام بإنشاء مخططات للبيانات وكذلك نمذجتها، كما يشمل عىل التحليلات التنبؤية، والتي تستخدمه الشركات والمؤسسات بشكلٍ شائع وكبير بهدف اكتساب رؤى حول عملياتها وأدائها المالي.
فوائد التحليل الدقيق للقوائم المالية
يُستخدم التحليل المالي لتقييم أداء الشركات تفصيليًا لتحقيق مجموعة من الوظائف الهامة، مثل:
- تقييم الصحة المالية.
- تحديد نقاط القوة والضعف.
- تحديد فرص النمو.
- إدارة المخاطر.
- تسهيل المقارنة.
- يوفر لأصحاب المصلحة الداخليين والخارجيين فرصة قوية في اتخاذ قرارات صائبة بالاستثمار.
- تحليل البيانات المالية للمؤسسات المقرضة أي رؤية غير متحيزة للصحة المالية للأعمال التجارية بالتالي هذا يساعد في اتخاذ قرارات الإقراض.
- تقديم وصف دقيق لتأثيرات القرارات التي يتخذها كبار المدراء
- كما ان تحليل القوائم المالية يساعد في مسائل حوكمة الشركات.
الأهداف المرجوة من تعلم تقنيات تحليل البيانات المالية:
- تعريف المتدرب كيفية تنظيم البيانات و ادارتها باستخدام برنامج Excel
- تحليل البيانات باستخدام R
- بناء تقارير مالية بشكل صحيح ودقيق.
- التعريف بدور كل برنامج من هؤلاء البرامج.
- تعليم طريقة العمل على البرنامج.
- تنسيق التقارير المالية المحللة باستخدام Excel وR.
- بالإضافة لمجموعة من تقنيات التحليل المالي التي منها على سبيل المثال: تحليل الاتجاهات المالية باستخدام الرسوم البيانية والمؤشرات، وأيضاً التحليل المالي للتوزيعات والانحرافات القياسية وكذلك تطبيق تقنيات العرض والإخفاض والانحدار للتحليل المالي.
- العديد من الفوائد التي من الممكن أن تحققها وأكثر مما ذكر من خلال الانضمام في دورة تحليل البيانات المالية من أكاديمية نمو بالنقر هنا.
مجموعة من النصائح لإجراء تحليل البيانات المالية بشكل دقيق:
- من المهم أن تحافظ على الموضوعية.
- يجب عليك تجنب تطوير شعور زائف بالأمان.
- من الضروري التركيز على مدى الصلة بالموضوع.
من المستفيدون من التحليل المالي؟
هناك عدد من المستفيدين من عملية التحليل المالي في المنشأة وخارجها ومنهم على سبيل المثال:
- الإدارة: وذلك لأن التحليل المالي هو عبارة عن أداة حاسمة في اتخاذ القرارات الاستراتيجية حول مستقبل الشركة.
- الموظفون: حيث أن التحليل المالي يمدهم بفهم حقيقي للوضع المالي للمنشأة.
- العملاء: بهدف تحديد في حال ملائمة المنشأة للعمل معها في أعمال تجارية أم لا.
- الموردون: بحكم طبيعة العمل الخاصة بهم فإن التحليل المالي يساهم في تقييم الجدارة الائتمانية لعملائهم وذلك بما يخص منح الائتمان.
- المنافسون: التحليل المالي يمكن المنافسين من اكتساب نظرة ثاقبة على نقاط القوة ونقاط الضعف لدى منافسيهم وكذلك أيضاً تطوير الاستراتيجيات للمنافسة بفعالية عالية.
هل تعلم أن أكاديمية نمو تقدم دورة متخصصة في مجال تقنيات تحليل البيانات المالية R,Excel على أيدي خبراء المجال والمختصين، هناك المزيد من التفاصيل والية التسجيل من خلال النقر هنا.
نسعد باطلاعكم على مقالاتنا المتخصصة في مجالات الاستثمار والتمويل والمحاسبة من خلال النقر هنا.
