صناديق المؤشرات المتداولة ETFs هي عبارة عن مجموعة من الأوراق المالية التي من الممكن أن تشتريها أو تقوم ببيعها وذلك عبر شركة وساطة في البورصة، كما أنك تقوم بمتابعة مؤشر معين حيث أنه عندما تقرر أن تستثمر في صناديق المؤشرات فإنك بذلك تقرر أن تستثمر في مجموعة من الأصول المضمنة.
هذا الأمر يوفر نوع من تنويع الاستثمارات والتحكم في المخاطر جامعاً بين المرونة في التعامل مع السوق وانخفاض عمولات التداول.
خلال مقالنا هذا سنلقي الضوء بشكل أكبر لنتعرف على صناديق المؤشرات المتداولة ETFs وكيفية الاستفادة منها.
جدول المحتويات:
كيف تعمل صناديق الاستثمار المتداولة ETFs؟
في البداية لا بد من التعرف على آلية عمل الصناديق لفهم كيفية عملها.
حيث أنه يمكن للمستثمرين القيام بعملية شراء أو ببيع صناديق الاستثمار المتداولة عبر البورصة في أي وقت أثناء عمل البورصة.
أي أنه مشابه تماماً لعملية بيع وشراء الأسهم، بالإضافة الى ذلك فإن صناديق الاستثمار المتداولة ETFs يكون لها رمز محدد.
حيث يمكن للمستثمرين أن يحصلوا بطريقة سهلة على عرض السعر الخاص بالصندوق عبر وسيط عبر الإنترنت أو تطبيق التداول.
ما هو الاختلاف بين صناديق المؤشرات المتداولة ETFs وبين الاستثمار في الأسهم؟
من أحد أبرز الاختلافات بين صناديق المؤشرات المتداولة ETFs وبين الأسهم في أن مجموع إجمالي عدد الأسهم في هذا الصندوق من الممكن أن يتقلب بشكل يومي وذلك يعود بسبب إنشاء أسهم جديدة وبالإضافة الى استرداد الأسهم الحالية.
علاوة على ذلك فإنه يقوم مديرو الصناديق في الغالب بعملية تعديل العدد الإجمالي الخاص بالأسهم في الصناديق.
وذلك يهدف للحفاظ على سعر السهم وذلك بما يتماشى مع القيمة الجماعية للأوراق المالية الأساسية التي تعمل على الاحتفاظ بها.
ما هي صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة؟
من اسمه فهو مكون من ثلاث أركان وهي كالتالي:
◍ البورصة (Exchange)
والتي يتم من خلالها عملية الشراء والبيع كما هو الحال مع معاملات البورصة على الأسهم.
◍ متداول (Traded)
وهي التي يتم عبرها متابعة تغيرات أسعارها خلال اليوم أو يتم من خلال فترة زمنية محددة وذلك بسبب قوى السوق المحركة والتي منها على سبيل المثال: العرض والطلب، ويمكنك من خلالها مراقبة السعر المناسب لتنفيذ الصفقات
◍ صندوق استثماري (Fund)
كما هو الحال في صناديق الاستثمار المشتركة فإن صناديق المؤشرات المتداولة EFTs في البورصة تحتوي على مجموعة كبيرة من الأسهم ومن السندات المتداولة كذلك في صندوق واحد.
ما هي أهمية صناديق الاستثمار المتداولة؟
تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة هي بمثابة طريقة رائعة للاستثمار حتى المستثمرين العاديين وذلك بهدف تحقيق تنويع الاستثمار في السوق بدون الحاجة إلى وجود مبلغ مالي كبير للاستثمار.
كما أن هذه الصناديق تعتبر كذلك طريقة ممتازة ليتم إنشاء مركز متنوع في قطاع أو في استراتيجية استثمارية معينة والتي منها على سبيل المثال الطاقة الخضراء وكذلك تعدين الذهب.
لكن يجدر الإشارة الى أنه في حالة الاستثمار في الأسهم الفردية في مثل هذه الأنواع من الصناعات فإنها تصنف على أنها عالية المخاطرة حيث أنه قد يعرض محفظتك المالية لخطر من الممكن أن يكبدك الخسائر الكبيرة، لهذا فإن التنويع الموجود في صناديق الاستثمار المتداولة ETFs بدوره يضمن للمستثمر أن يحقق الاستفادة من أفضل الأوراق المالية مع توفر الحماية من احتمالية التعرض المفرط للأوراق المالية ذات الأداء الأسوأ.
مميزات وعيوب صناديق المؤشرات المتداولة ETFs
◍ من الممكن القول أن العمل في الصناديق هي بمثابة حلقة الوصل بين الاحترافية وبين مرونة وسهولة التداول في الأسهم الفردية، وذلك بالنسبة لجزء كبير من المستثمرين الأفراد، حيث تمثل صناديق الاستثمار المتداولة نوعًا مثاليًا من الأصول التي من الممكن عبرها بناء محفظة متنوعة.
◍ كما أنه الصناديق تعتبر أكثر تنوعًا من الأسهم الفردية، فبدلاً من القيام بشراء عدد قليل من الأسهم الفردية، فإن ETFs ستمنحك عدد أكبر من الأسهم في صفقة واحدة.
◍ بالإضافة الى ذلك فإن الصناديق تتناسب مع أداء المؤشر الذي تتبعه، بالتالي فإن هذا الأمر يعطيها أفضلية في التنبؤ بالعوائد.
◍ تصنف بأنها أقل تكلفة من التي تدفعها لمديري الصناديق المشتركة.
◍ تعتبر أعلى تكلفة من التداول على الأسهم الفردية لكنها تعوض ذلك من خلال التنويع التي تتيحها للتعرض في الصفقة.
◍ تتميز بالمرونة بشكل أعلى في التداول سواء بالخروج أو الدخول في أي وقت.
◍ تتمتع الصناديق بسيولة تداول الأسهم، مع إمكانية شراء صناديق المؤشرات المتداولة ETFs على الهامش وبيعها على المكشوف بالإضافة الى ذلك من الممكن تنفيذ التداولات على سعر حي يتحدث طوال اليوم.
اقرأ المزيد من المقالات:
اختبارات الهيئة التأهيلية CME وكل ما يتعلق بها
كيف تصبح مدربًا في أكاديمية نمو؟
والعديد من المقالات الأخرى في مجال الاستثمار والمال من خلال النقر هنا.
