عندما تبدأ في خطوات الاستثمار في الأسهم، فإنك بذلك تتأمل أن تنمو الشركة وأن تتقدم في الأداء بشكل جيد مع مرور الوقت.
حيث أن إحدى أفضل الطرق للمبتدئين كي يتم تعلم كيفية الاستثمار في الأسهم هي القيام بوضع الأموال في حساب استثمار عبر الإنترنت، والذي بدوره يمكن المستثمر من استخدامه بعد ذلك في عملية الاستثمار في الأسهم أو الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة.
مع وجود العديد من الحسابات الخاصة بالوساطة، فإنه يمكنك أن تبدأ في الاستثمار بسعر سهم واحد من الأسهم.
حيث أننا نجد بانه يقدم العديد من الوسطاء كذلك التداول الورقي. والذي بدوره يتيح لك القيام بتعلم كيفية الشراء والبيع باستخدام محاكيات سوق الأوراق المالية. وذلك قبل البدء في استثمار أي أموال حقيقية.
جدول المحتويات:
خطوات الاستثمار في الأسهم:
تمثل أسهل طريقة للقيام بالاستثمار في الأسهم هي القيام بشراء الأسهم الفردية أو الاستثمار في صناديق الأسهم عبر حساب استثمار من خلال متصفحات الإنترنت، حيث يعرف كذلك باسم حساب الوساطة، علاوة على ذلك.
يمكنك الاستثمار في الأسهم من خلال مستشار آلي أو مستشار مالي.
هنا ندون لك 6 خطوات للاستثمار في الأسهم بكل بساطة وهي كما يلي:
1. قرر كيف تريد الاستثمار في سوق الأوراق المالية.
2. اختر حساب استثماري.
3. تعرف على الفرق بين الاستثمار في الأسهم والاستثمار في صناديق الأسهم.
4. حدد ميزانيتك لعملية الاستثمار.
5. ركز على الاستثمار طويل المدى.
6. إدارة محفظتك الخاصة بالاستثمار.
وسيأتي تفصيلها وتوضيح كل خطوة من هذه الخطوات كما سنوضح فيما يلي ان شاء الله.
1. قرر كيف تريد الاستثمار في سوق الأوراق المالية
الخطوة الأولى هي أن تقرر كيف تريد الاستثمار في سوق الأوراق المالية. حيث أنه يوجد هناك مجموعة من الطرق للتعامل مع الاستثمار في الأسهم. لهذا قم باختيار الخيار الذي يمثل بشكل أفضل الطريقة التي ترغب في الاستثمار بها. وكذلك مدى التدريب العملي الذي ترغب في أن تكون عليه في عملية انتقاء واختيار الأسهم التي تستثمر فيها.
ومنها يكون بعدة خيارات وهي:
◍ أرغب في اختيار الأسهم وصناديق الأسهم بنفسي.
◍ أريد أن يقوم خبير بإدارة العملية نيابةً عني. في هذه الحالة قد تكون مرشحًا جيدًا لمستشار آلي. وهي عبارة عن خدمة توفر إدارة استثمار منخفضة التكلفة. يذكر بأن معظم شركات الوساطة الكبرى والعديد من المستشارين المستقلين كذلك يقدمون هذه الخدمات. والتي من الممكن أن تستثمر أموالك بالنيابة عنك وذلك بناء على الأهداف المحددة التي تريدها.
◍ ثالثاً مع خيار البدء في الاستثمار في 401 (ك) الخاص بصاحب العمل. وتعتبر هذه واحدة من أكثر الطرق شيوعًا للمبتدئين في الاستثمار. كما أنه يعلم المستثمرين الجدد مجموعة من الأساليب لعملية الاستثمار الأكثر إثباتًا ومنها تقديم مساهمات صغيرة على أساس منتظم. بالإضافة الى التركيز على المدى الطويل كما أنه تمنح اتخاذ نهج عدم التدخل. تقدم كافة صناديق الاستثمار المشتركة 401 (ك) مجموعة محدودة من صناديق الاستثمار المشتركة، إلا أنه لا يمكنها أن تصل إلى الأسهم الفردية.
2. اختر حساب استثماري وهو ثاني خطوات الاستثمار في الأسهم:
بعد قيامك بوضع التفضيل في عين الاعتبار فإنك تصبح جاهزاً للتسوق والحصول على الحساب الاستثماري.
أما بما يخص الأنواع فهذا يعني حساب وساطة. لكن بالنسبة للأشخاص الذين يرغبون في القليل من المساعدة فإنه يعتبر فتح حساب من خلال مستشار آلي هو بمثابة خيار معقول.
نقطة مهمة: يسمح لك كل من الوسطاء والمستشارين الآليين القيام بفتح حساب بأموال قليلة جدًا.
خيار DIY: فتح حساب وساطة:
من المتوقع أن يقدم حساب الوساطة عبر الإنترنت المسار الأسرع وكذلك الأقل تكلفة لعملية شراء الأسهم والأموال بالإضافة الى مجموعة متنوعة من الاستثمارات الأخرى، حيث أنه مع وسيط، فإنه يمكنك من القيام بفتح حساب تقاعد فردي، وهذا يعرف كذلك باسم IRA، أو يمكن للمستثمر القيام بفتح حساب وساطة يكون خاضع للضريبة في حال أنك كنت تقوم بالفعل بعملية الادخار بشكل كافٍ للتقاعد في صاحب العمل 401 (ك) أو من خلال خطة أخرى.
الخيار السلبي: فتح حساب robo-advisor
بالانتقال الى الخيار السلبي فإنه يقدم المستشار الآلي مجموعة من الفوائد الخاصة بعملية الاستثمار في الأسهم، لكن على الرغم من ذلك فهو لا يتطلب من مالكه أن يقوم بالأعمال القانونية المطلوبة بهدف اختيار الاستثمارات الفردية.
يذكر بأن Robo-advisor توفر خدمات إدارة استثمارية كاملة.
كما أنها ستسألك عن الأهداف الاستثمارية خلال عملية الإعداد ثم تقوم بإنشاء محفظة مصممة كي تحقق تلك الأهداف.
من الممكن أن يبدو هذا الأمر مكلفاً إلا أن رسوم الإدارة هنا تمثل جزء صغير من التكلفة التي سيتقاضاها مدير الاستثمار البشري. حيث يتقاضى معظم مستشاري الروبوتات ما يقارب 0.25 من رصيد حسابك. كما أنه يمكنك الحصول على حساب IRA من أحد المستشارين الآليين في حال رغبت بذلك.
3. تعرف على الفرق بين الاستثمار في الأسهم والصناديق الاستثمارية
ثالث خطوات الاستثمار في الأسهم هي التعرف على الفرق بين الاستثمار في الأسهم والصناديق الاستثمارية وهنا لا بد من أن نوضح بأن الاستثمار في سوق الأوراق المالية يكون بالاختيار بين هذين النوعين من الاستثمار وهما:
◍ صناديق الاستثمار المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة.
◍ الأسهم الفردية
صناديق الاستثمار المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة:
تتيح لك صناديق الاستثمار المشتركة القيام بشراء قطع صغيرة من مجموعة من الأسهم المتنوعة في معاملة واحدة. حيث أن صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة هي عبارة عن نوع من الصناديق المشتركة التي تتبع المؤشر.
مثلاً: يقوم صندوق S&P 500 بتكرار هذا المؤشر عن طريق القيام بعملية شراء أسهم الشركات فيه.
عندما تقوم بالاستثمار في صندوق ما، فإنك بذلك تمتلك كذلك أجزاء صغيرة من كل شركة من تلك الشركات. يمكنك القيام بعملية تجميع مجموعة من الصناديق معًا للقيام ببناء محفظة متنوعة.
لاحظ أن صناديق الاستثمار المشتركة تسمى أحيانًا صناديق الاستثمار المشتركة.
الأسهم الفردية
في حال أنك كنت تسعى وراء شركة محددة، فإنه يمكنك أن تقوم بشراء سهم واحد أو مجموعة قليلة من الأسهم تكون بمثابة وسيلة للانغماس في عمليات تداول الأسهم.
كما أنه يمكن بناء محفظة متنوعة من خلال العديد من الأسهم الفردية، وبالرغم من ذلك فهو يتطلب استثمار وأبحاث كبيرة.
في حال أنك قد سلكت هذا الطريق، لا بد أن تتذكر أن الأسهم الفردية سوف تشهد صعودًا وهبوطًا.
لهذا في حال أنك قد قمت بالبحث عن شركة واخترت الاستثمار فيها، لا بد أن تفكر في سبب اختيارك لهذه الشركة في المقام الأول في حال قد بدأت التوترات في الظهور في يوم سيء.
إيجابيات وسلبيات صناديق الاستثمار المشتركة والأسهم الفردية:
الجانب الإيجابي لصناديق الاستثمار المشتركة هو أنها مجموعة متنوعة بطبيعتها، بالتالي فإن هذا الأمر بدوره يقلل من المخاطر.
لهذا فإن النسبة الكبيرة من المستثمرين خصوصاً الذين يستثمرون مدخراتهم التقاعدية فإن الخيار الأنسب صناديق الاستثمار المشتركة.
ولكن يعتبر الجانب السلبي هو أن صناديق الاستثمار المشتركة ليس من المرجح أن تزيد بطريقة سريعة كما يحدث في بعض الأسهم الفردية.
الجانب الإيجابي للأسهم الفردية هو أن الاختيار الحكيم من الممكن أن يؤتي ثماره بشكل رائع، وبالرغم من ذلك فإن احتمال أن يجعلك أي سهم فردي غنيًا هي احتمال ضئيل جداً.
4. حدد ميزانية لاستثمارك في سوق الأوراق المالية
في الغالب يدور لدى المستثمرين الجدد والباحثين عن خطوات الاستثمار في الأسهم سؤالين وهما:
1. كم من الأموال أحتاج لبدء الاستثمار في الأسهم؟
2. كم من المال يجب أن أستثمر في الأسهم؟
وللإجابة على السؤال الأول فإن مبلغ المال الذي تحتاجه للقيام بعملية شراء سهم فردي يعتمد على مدى تكلفة الأسهم.
حيث من الممكن أن تتراوح أسعار الأسهم بداية من بضع دولارات فقط وصولاً إلى بضعة آلاف من الدولارات.
أما في حال أنك كنت تريد الاستثمار في صناديق استثمار مشتركة ولا تمتلك سوى ميزانية صغيرة، فإنه يكون صندوق الاستثمار المتداول (ETF) هو الخيار الأفضل لك، حيث أنه في الغالب ما يكون الحد الأدنى لصناديق الاستثمار المشتركة هو ما يقارب ال 1000 دولار أو ما يزيد، ولكن صناديق الاستثمار المتداولة تتداول على سبيل المثال الأسهم، وهذا الأمر يعني أنك تشتريها بسعر السهم – أي في بعض الحالات يكون أقل من 100 دولار.
أما للإجابة على سؤال كم من المال يجب أن أستثمر في الأسهم؟
فإنه في حال أنك كنت تستثمر من خلال الصناديق فإنه يمكنك القيام بعملية تخصيص جزء كبير من محفظتك الاستثمارية لصالح صناديق الأسهم، خصوصاً في حال كان لديك أفق زمني طويل.
فمثلاً قد يكون لدى المستثمر الذي يبلغ من العمر ال 30 عامًا للتقاعد ما يساوي ال 80٪ من المحفظة الاستثمارية الخاصة به في صناديق الأسهم، أما الباقي فإنه سيكون في صناديق السندات.
وإن تحدثنا عن الأسهم الفردية فهي قصة أخرى.
لا بد من التنويع بأن القاعدة العامة هي القيام بالاحتفاظ بها في جزء صغير من محفظتك الاستثمارية.
5. التركيز على الاستثمار على المدى الطويل
خامس خطوات الاستثمار في الأسهم هي التركيز على الاستثمار على الأمد البعيد حيث أنه أثبتت الاستثمارات في سوق الأوراق المالية أنها هي عبارة عن واحدة من أفضل الطرق ليتم تنمية الثروة على الأمد البعيد.
حيث أنه على مدى عدة عقود، قد بلغ متوسط عائد سوق الأوراق المالية ما يقارب ال 10٪ سنوياً.
ومع ذلك، تذكر أن هذا مجرد متوسط في السوق بأكمله – فبعض السنوات قد ترتفع وبعضها تنخفض وستختلف الأسهم الفردية في عوائدها.
بالنسبة للمستثمرين على الأمد البعيد، فإنه يعتبر سوق الأوراق المالية هو عبارة عن استثمار جيد بعيداً عما يحدث يومًا بعد يوم أو من سنة إلى أخرى، حيث أن أفضل شيء يمكن للمستثمر القيام به بعد أن يبدأ في عملية الاستثمار في الأسهم أو الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة وقد يكون هو الأصعب أيضاً.
في حال لم تكن تحاول التغلب على الصعاب في التداول اليومي، من الجيد تجنب التحقق الإجباري من أداء الأسهم أكثر من مرة يومياً.
6. اخر خطوات الاستثمار في الأسهم هي إدارة محفظة الأسهم الخاصة بك
بالرغم من أن القلق حول التقلبات التي تحدث بشكل يومي فإن هذا لن يفيد كثيرًا في أن تحافظ على صحة المحفظة الاستثمارية الخاصة بك أو الحفاظ على مصلحتك الشخصية وبالرغم من ذلك فإنه سيكون هناك بالطبع بعض الأوقات التي ستحتاج فيها إلى التحقق من الأسهم الخاصة بك أو الاستثمارات الأخرى.
من المهم معرفة أنه في حال قد اتبعت الخطوات السابقة في هذا المقال حول خطوات الاستثمار في الأسهم فإنه لا بد من إعادة النظر في محفظتك أكثر من مرة خلال السنة بهدف التأكد من أنها لا تزال تتماشى مع أهدافك التي ترغب بها للاستثمار.
كما أنه يوجد بعض الأمور التي لا بد من أن يتم أخذها في عين الاعتبار فمثلاً في حال كنت تقترب من سن التقاعد، فمن الممكن أن ترغب في نقل بعض استثماراتك في الأسهم الخاصة بك إلى الاستثمارات التي تعتبر أكثر تحفظًا ذات الدخل الثابت.
كما أنه من المهم في حال كانت محفظتك مثقلة للغاية في قطاع أو في صناعة واحدة، فإنه من الضروري أن تفكر في شراء أسهم أو أموال في قطاع مختلف للقيام ببناء المزيد من التنويع.
في الختام لا ننسى نصيحة بأن تعمل على التنويع الجغرافي كذلك لتحقيق أعلى فائدة وأقل ضرر ممكن أن ينتج في أي طارئ أو عارض. حيث توصي Vanguard بأن تشكل الأسهم الدولية الخاصة بالمستثمر ما يصل قيمته إلى 40٪ من الأسهم الموجودة في محفظتك.
كما يمكنك شراء صناديق الاستثمار المشتركة للأسهم الدولية حتى تتمكن من الحصول على هذا التعرض.
يمكنك قراءة المزيد من المقالات ومنها:
ما هي الأسواق الناشئة وكيف يمكنك تتبعها خلال مؤشر MCSI
اختبارات الهيئة التأهيلية CME وكل ما يتعلق بها
نقدم لك العديد من المقالات الأخرى في مجال الاستثمار والمال يمكنك الاطلاع عليها من خلال النقر هنا.
هذا المقال ترجم بتصرف، يمكنك الوصول للمقال الأصلي من خلال النقر هنا.
