دليل الاستثمار في العقارات

ما هي خيارات المتاحة ضمن دليل الاستثمار في العقارات؟

فيما يلي أشهر طرق الاستثمار العقاري:

1. استئجار العقارات.
2. صناديق الاستثمار العقارية.
3. مجموعات الاستثمار العقاري.
4. تقليب المنازل.
5. الشراكات العقارية المحدودة.
6. صناديق الاستثمار العقارية.

الآن سنتعمق بشكل أكبر حول كل واحدة من هذه الخيارات:

استئجار العقارات:

تعد العقارات المستأجرة من بين أكثر الخيارات العملية في هذه القائمة. تشتري قطعة من العقارات السكنية وتؤجرها للمستأجرين. يتم استئجار العديد من العقارات المستأجرة لمدة 12 شهرًا. بالإضافة إلى ذلك، أصبحت الإيجارات قصيرة الأجل من خلال شركات مثل Airbnb (ABNB -1.89%) أكثر شيوعًا.

باعتبارك مالك العقار، فأنت المالك. أنت مسؤول عن الصيانة والتنظيف بين المستأجرين والإصلاحات ودفع الضرائب العقارية. اعتمادًا على شروط عقد الإيجار، قد تكون في مأزق لاستبدال الأجهزة ودفع تكاليف المرافق.

يمكنك جني الأموال من تأجير العقارات من دخل الإيجار الذي تتلقاه من المستأجرين وارتفاع الأسعار إذا قمت ببيع العقار بأكثر مما دفعته.

يمكنك أيضًا الاستفادة من عمليات الشطب الضريبي. بموجب قواعد خسارة النشاط السلبي، يمكنك خصم ما يصل إلى 25000 دولار أمريكي من الخسائر من العقارات المستأجرة من دخلك العادي إذا كان إجمالي الدخل المعدل هو 100000 دولار أمريكي أو أقل. يمكن أن يؤدي الاستهلاك (النفقات غير النقدية) والفائدة (التي تدفعها مهما كانت) إلى إظهار العقار لخسارة محاسبية حتى عندما لا تزال تجني المال.

عند شراء عقار مستأجر، قد تحتاج إلى دفعة أولى تصل إلى 25%. بالإضافة إلى ذلك، قد تتحمل تكاليف بدء التشغيل الأخرى مثل الإصلاحات والتجديدات. ومع ذلك، سوف تكسب الدخل بالإضافة إلى أي ارتفاع في الأسعار.

يمكن للأشخاص ذوي رأس المال المحدود التفكير في استراتيجية المرابحة الإيجارية. تقوم بالتوقيع على عقد إيجار طويل الأجل لعقار مدته سنة أو أكثر وتؤجره في سوق إيجارات العطلات قصيرة الأجل. أنت تحمل الفرق بين نفقاتك (بما في ذلك الإيجار) وإيرادات الإيجار التي تتلقاها.

صناديق الاستثمار العقارية

إذا كنت لا ترغب في تحمل صداع إدارة عقار مستأجر أو لا تستطيع سداد الدفعة الأولى، فإن صناديق الاستثمار العقاري (REITs) هي طريقة سهلة لبدء الاستثمار في العقارات.

صناديق الاستثمار العقارية هي الشركات التي تمتلك وتدير العقارات المستأجرة. يمكنهم الاحتفاظ بأي نوع من العقارات التجارية، بما في ذلك المساحات المكتبية الطبية أو مراكز التسوق أو المستودعات أو المكاتب أو المباني السكنية.

تميل صناديق الاستثمار العقارية إلى الحصول على مدفوعات أرباح عالية لأنها مطالبة بدفع ما لا يقل عن 90٪ من صافي دخلها للمستثمرين. إذا استوفى صندوق الاستثمار العقاري هذا الشرط، فلن يتعين عليه دفع ضرائب الشركات.

بالإضافة إلى ذلك، في حين أن بيع عقار مستأجر قد يستغرق شهورًا وجبالًا من الأعمال الورقية، فإن صندوق الاستثمار العقاري يتمتع بميزة السيولة حيث أن العديد من المتاجرين يتداولون في البورصة.

مجموعات الاستثمار العقاري

يعد الاستثمار في مجموعة الاستثمار العقاري (REIG) إحدى الطرق للحفاظ على الربح المحتمل للعقارات المستأجرة الخاصة مع إمكانية الحصول على اتجاه صعودي أكثر من تداول صناديق الاستثمار العقارية بتقييم ممتاز.

تقوم REIGs بشراء العقارات وإدارتها. يبيعون حصصًا في العقار للمستثمرين الذين يحصلون على حصة من دخل الإيجار.

تحصل الشركة المشغلة على جزء من الإيجار وتقوم بإدارة العقار. وهذا يعني أن الشركة تجد مستأجرين جدد وتتولى جميع أعمال الصيانة. غالبًا ما تحتفظ REGIs ببعض الإيجار لسداد الديون والوفاء بالالتزامات الأخرى إذا كانت بعض الوحدات شاغرة.

تقليب المنازل من ضمن دليل الاستثمار في العقارات:

يعد تقليب المنازل هو الخيار الأكثر عملية وصعوبة وخطورة من بين هذه الخيارات، ولكنه قد يكون الأكثر ربحية. الطريقتان الأكثر شيوعًا لقلب المنازل هما الشراء والإصلاح والبيع، أو الشراء وإعادة التأهيل والإيجار وإعادة التمويل والتكرار (طريقة BRRRR). في كلتا الحالتين، المفتاح هو الحد من استثمارك الأولي بدفعة أولى منخفضة والحفاظ على تكاليف التجديد منخفضة.

لنفترض أنك تمكنت من شراء منزل بمبلغ 250 ألف دولار مع دفع 20% مقدمًا، أو 50 ألف دولار. قم بإجراء تجديدات أخرى بقيمة 50 ألف دولار ثم قم بإدراج المنزل بمبلغ 400 ألف دولار. يمكنك استخدام مبلغ 400000 دولار لسداد القرض البالغ 200000 دولار ومن ثم الحصول على ربح قدره 100000 دولار من استثمار بقيمة 100000 دولار. إنها عائد رائع إذا تمكنت من الحصول عليها.

المشكلة هي أنك عادة لا تستطيع ذلك. يمكن أن تتحول أسواق الإسكان من سوق البائعين إلى سوق المشترين مقابل عشرة سنتات، مما قد يؤثر على سعر مبيعاتك. وفي الوقت نفسه، قد يبدو الحفاظ على تكاليف التجديد عند الحد الأدنى أمرًا سهلاً، ولكنه قد يكون مستحيلًا تقريبًا إذا لم تكن لديك خبرة مباشرة في البناء. يمكن للتضخم والتأخير أن يدفع التكاليف إلى أعلى المستويات.

إذا قمت بقلب المنازل، قم بإجراء العناية الواجبة على نطاق واسع. تأكد أيضًا من بناء وسادة كبيرة في حالة عدم سير شيء ما وفقًا للخطة (وهذا هو الحال عادةً).

الصناديق العقارية:

تستثمر الصناديق العقارية في صناديق الاستثمار العقارية وشركات تشغيل العقارات (REOCs). تشبه شركات REOC صناديق الاستثمار العقارية، لكنها لا تحتاج إلى دفع أرباح، لذا فهي تنمو بشكل أسرع بكثير.

تعد صناديق الاستثمار العقارية أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) من أبسط الطرق للاستثمار في العقارات. أنت تسمح للمدير أو حتى المؤشر باختيار أفضل الاستثمارات العقارية بينما تقوم بجمع الأرباح.

حتى لو كنت مستثمرًا في الأسهم فقط، فكر في استخدام الصناديق العقارية للحصول على التنويع مع الحفاظ على ملف السيولة الذي اعتدت عليه. لدى المستثمرين العديد من خيارات صناديق REIT ETF عالية الجودة.

لماذا يجب عليك الاستثمار في العقارات؟

لكي تتضح الصورة بشكل أفضل وأدق سنقدم هنا توضيح حول مجموعة من الإيجابيات والسلبيات المترتبة على الاستثمار في العقارات وهي:

أولاً إيجابيات الاستثمار في العقارات:

• إذا كنت تستثمر في الممتلكات المادية، يمكنك التحكم في استثمارك. يمكن أن يكون لديك أيضًا استثمار سلبي تمامًا ولا تحتاج إلى إدارته إذا قمت بتعيين مدير عقارات.
• يمكن أن يكون مصدرا لدفعات الدخل الشهري الثابت.
• يمكن أن يقلل من تقلباتك العامة من خلال التنويع وانخفاض تحركات الأسعار بشكل عام.
• يمكن أن يؤدي إلى ثروة طويلة الأجل من خلال استخدام الرافعة المالية.

ثانياً سلبيات الاستثمار في العقارات:

• في حدث من نوع الركود الكبير، يمكن أن تنهار الأسعار وتدمر محفظتك بالكامل.
• مع مقدار الرافعة المالية المطلوبة، حتى الانخفاضات الصغيرة في الأسعار يمكن أن تقضي على استثمارك بالكامل.
• إذا اخترت تغيير المنازل أو امتلاك العقارات المستأجرة شخصيًا، فيمكن أن يتحول ذلك إلى مهنة في حد ذاته ويستهلك وقتًا كبيرًا من وقت الفراغ.
• التكاليف الأولية يمكن أن تجعل الاستثمارات الأولية صعبة. تحتاج إلى توفير ما يكفي للدفعة الأولى ولتغطية النقص في التدفق النقدي عندما تكون هناك وظائف شاغرة.

كيف تبدأ في مجال الاستثمار في العقارات؟

ضمن دليل الاستثمار في العقارات نقدم لكم استراتيجية مكونة من خمس خطوات للبدء في هذا المجال وهي:

1. توفير المال: تواجه العقارات بعضًا من أغلى العوائق التي تحول دون دخول أي فئة من فئات الأصول. قبل أن تبدأ، ستحتاج إلى سداد ديونك ذات الفائدة المرتفعة والحصول على مدخرات كبيرة.
2. اختر استراتيجية: كل واحدة من الاستراتيجيات المذكورة أعلاه يمكن أن تكون ناجحة. إذا اخترت شراء صناديق استثمار عقارية أو صناديق استثمارية، فيمكنك إجراء بحث عبر الإنترنت حول الخيارات المتاحة لك لمساعدتك على البدء. إذا كنت ترغب في شراء عقار مادي، فسوف تحتاج إلى اتخاذ قرار بشأن السوق.
3. قم بتجميع فريق: قد ترغب في العمل مع وكيل عند البدء. سوف يرسل لك الوكلاء العظماء فرصًا خارج الكتاب لم يتم إدراجها بعد. في نهاية المطاف، قد تحتاج إلى شخص لإدارة الممتلكات الخاصة بك ومحاسب للتعامل مع الأمور المالية. إذا حققت نجاحًا، فقد تحتاج في النهاية إلى مستثمرين أيضًا.
4. قم بتحليل الصفقات: سواء كنت تستثمر في العقارات السكنية أو التجارية، يجب عليك إجراء الكثير من الأبحاث حول أي استثمار. على سبيل المثال، بالنسبة للعقارات المستأجرة، ستحتاج إلى تحليل مدفوعات الإيجار والنفقات المستقبلية التي قد تكون مسؤولاً عنها والتنبؤ بسعر مبيعاتك المحتمل.
5. إغلاق الصفقة: الخطوة الأخيرة هي القيام باستثمارك الأول. قم بإغلاق الممتلكات الخاصة بك، أو قم بالشراء في حساب الوساطة الخاص بك.

هذا المقال ترجم وحرر بتصرف من المقال الأصلي المرفق هنا.

ولا ننسى أن نعمل فقط في الحلال من العمل وهو كثير. ولا ننغر بمغريات الحرام وهي كثيرة. ولكن ليست أعظم من طيب المأكل والمشرب ونعيم الجنان.

هل ترغب بالاستزادة من مجال الاستثمار والتمويل ؟ قمنا بتجهيز مجموعة كبيرة من المقالات المميزة المتخصصة في هذا المجال. نتشرف باطلاعكم عليها من خلال النقر هنا.