شهادة مدير المخاطر المالية FRM هي واحدة من الشهادات المهنية الرائدة في مجال إدارة المخاطر المالية. كما أنها ترشح حاملها لبلوغ مناصب مهنية مميزة في مختلف مؤسسات القطاع المالي. مثل شركات الاستثمار والبنوك وشركات إدارة الأصول، إلى جانب شركات المحاسبة والتأمين. وانطلاقًا من أهمية شهادة مدير المخاطر المالية FRM سنتحدث في هذا المقال عن أهمية شهادة FRM ونلقي نظرة أقرب على الاختبار اللازم اجتيازه للحصول عليها. قراءة مفيدة وممتعة.
جدول المحتويات:
ما هي شهادة مدير المخاطر المالية FRM؟
تعد شهادة مدير المخاطر الماليةشهادة مدير المخاطر المالية Financial Risk Manager Certification المعروفة اختصارًا FRM، من الشهادات المهنية المعتمدة الصادرة عن الرابطة العالمية لمحترفي إدارة المخاطر GARP. وهي الشهادة الأبرز من بين شهادات محترفي مجال إدارة المخاطر. وحتى تتمكن من الحصول على شهادة FRM يتعين عليك اجتياز اختبار احترافي وصارم تثبت من خلاله مدى معرفتك وخبرتك في المجال نفسه.
تسمح شهادة FRM لحاملها تحديد وتقييم المخاطر التي يمكن أن تتعرض لها البنوك بمختلف أنواعها وأحجامها. بالإضافة إلى بيان التهديدات المحيطة بشركات التأمين وشركات المحاسبة والهيئات التنظيمية وشركات إدارة الأصول. أما على الصعيد الشخصي للأفراد، تعزز شهادة إدارة المخاطر المالية من فرص حاملها في العمل ضمن مجالات واسعة مثل الخدمات المصرفية أو إنشاء القروض أو التجارة أو التسويق. وتساعد على تحقيق دخل أعلى في طبيعة الحال.
برنامج اختبار شهادة مدير المخاطر المالية FRM
يتطلب الحصول على شهادة FRM اجتياز امتحان مكون من جزأين. بحيث يغطي كل جزء أفضل الطرق لاختيار وتطبيق الأدوات المختلفة في إدارة المخاطر التي تواجه المنظمات. كما يجب أن يكون لدى المتقدم خبرة في إدارة المخاطر المالية لمدة لا تقل عن سنتين. وعليه يغطي البرنامج مجموعة متنوعة واسعة من التخصصات ذات الصلة بإدارة المخاطر مثل المخاطر التشغيلية وإدارة الاستثمار إلى جانب مخاطر السوق والائتمان.
من ناحية أخرى، يعد اختبار شهادة FRM من الاختبارات الشائعة على مستوى العالم. إذ تعترف به أكثر من 90 دولة وذلك نظرًا لطبيعة الاختبار التي تم تصنيفها خصيصًا لتنمية مهارات وقدرات إدارة المخاطر المالية في بيئة عالمية. وتراعي أسئلة الاختبار هذه النقطة إذ تتمحور حول خبرات العمل على أرض الواقع.
أجزاء اختبار شهادة FRM
تحدثنا في الفقرات السابقة أن اختبار شهادة مدير المخاطر المالية FRM مكون من جزأين يكملان بعضهما البعض. وحتى تكون الصورة أوضح سنتعرف فيما يلي على كل جزء والمواضيع التي يغطيها:
الجزء الأول من اختبار FRM يغطي أربعة مواضيع تخصصية رئيسية يتم اختبار معلوماتها عادةً في 100 سؤال. والمواضيع هي:
- أسس إدارة المخاطر (20%)
- التحليل الكمي (20%)
- الأسواق والمنتجات المالية (30%)
- نماذج التقييم والمخاطر (30%)
الجزء الثاني من اختبار شهادة FRM يغطي سبعة مواضيع يتم اختبارها من خلال أسئلة دقيقة وشاملة يصل عددها إلى 80 سؤال. أما لنةاضبع المختارة في الجزء الثاني هي:
- قياس وإدارة مخاطر السوق (20%)
- قياس وإدارة مخاطر الائتمان (20%)
- المخاطر التشغيلية والمرونة (20%)
- قياس وإدارة مخاطر السيولة والخزينة (15%)
- إدارة المخاطر وإدارة الاستثمار (15%)
- القضايا الراهنة في الأسواق المالية (10%)
- توقعات الصناعة لمديري المخاطر المالية (FRMs)
كم تبلغ تكلفة ورسوم اختبار شهادة مدير المخاطر المالية FRM؟
إذا كنت مرشحًا لتقديم الاختبار للمرة الأولى ستدفع 400 دولار أمريكي. وفي حال كنت من الأشخاص التي تقدمت للاختبار بالفعل ولم تنجح وتنوي التقدم مرة أخرى، فتصل رسوم التسجيل إلى مبلغ يتراوح بين 600 إلى 800 دولار أمريكي وذلك حسب تاريخ تسجيلك.
كيف يمكن أن أصبح مديرًا للمخاطر المالية؟
يراود هذا السؤال كل المهتمين في مجال إدارة المخاطر المالية أو الراغبين في تحقيق التقدم المهني في المجال نفسه. ةفيما يبي نعرض لكم المتطلبات والشروط اللازمة لمنصب مدير المخاطر المالية:
- اجتياز الجزء الأول من اختبارات شهادة مدير المخاطر المالية FRM.
- اجتياز الجزء الثاني من اختبار شهادة مدير المخاطر المالية FRM خلال 4 سنوات من اجتياز الجزء الأول.
- إظهار سنتين من الخبرة في مجال إدارة المخاطر المالية ودوام كامل.
- لا تحسب الخبرة المكتسبة من التدريب الداخلي أو الوظائف بدوام جزئي أو تدريس الطلاب.
- لا يجب أن تتجاوز خبرة العمل 10 سنوات قبل اجتياز اختبار الجزء الثاني من اختبار شهادة مدير المخاطر المالية FRM.
- يحتاج المتقدم إلى ممارسة الخبرة العملية بعد اجتياز الاختبار بجزأيه في فترة زمنية لا تتجاوز 5 سنوات. ففي حال عدم اتباع هذا الشرط سيقوم المرشح بإعادة التسجيل واجتياز اختبارات الجزء الأول والجزء الثاني مرة أخرى للحصول على الشهادة شاملًا دفع الرسوم المطلوبة.
مميزات الحصول على شهادة مدير المخاطر المالية FRM
يستفيد حامل شهادة FRM من عدة ميزات وخصائص تساهم في تحسين موقعه الوظيفي على المدى الطويل. وفيما يلي أبرز مميزات الحصول على شهادة مدير المخاطر المالية FRM:
- يعد اجتياز اختبارات شهادة FRM من المؤشرات الجيدة على قدرة الشخص وخبرته في مجال إدارة المخاطر المالية. ما يفتح بابًا واسعًأ للعديد من الفرص التي لا يمكن أن تكتمل دون وجود شهادة FRM.
- يتسارع الطلب على خبراء إدارة المخاطر المالية ويزداد في ظل سرعة تغير الأسواق المالية وتقلباتها.
- يتمكن حامل شهادة FRM من توقع المخاطر الحاسمة والاستجابة لها والتكيف معها بصورة دبناميكة ومرنة مبنية على ما تعلمه من مهارات في برنامج شهادة إدارة المخاطر المالية.و
- يتميز حامل شهادة FRM عن غيره نتيجة المؤهلات العالية في إدارة مختلف أنواع المخاطر المالية التي تواجه مختلف الصناعات والأسواق المالية.
- تعزز شهادة إدارة المخاطر المالية من النمو الوظيفي لحاملها ما يؤهله للحصول على فرص عمل أفضل ناهيك عن المكافآت التي تعد خصيصًا لهذا المنصب الوظيفي.
ما هو الفرق بين شهادة CFA وشهادة FRM؟
يوجد اختلافات عدة بين شهادة المحلل المالي المعتمد (CFA) وشهادة مدير المخاطر المالية من عدة نقاط. إذ يتمتع حامل شهادة CFA بسمعة جيدة وقيمة خاصة في مجتمع المحللين الماليين في حين تعد شهادة FRM المعيار الذهبي في مجتمع مديري المخاطر المالية. ومع ذلك تعد شهادة إدارة المخاطر المالية أكثر تخصصًا من شهادة التحليل المالي المعتمد.
وبالنظر إلى المواضيع التي تغطيها شهادة CFA سنجد أنها متعلقة بإدارة الاستثمار وتشمل كل ما يتعلق بالتحليل المالي والأسهم والسندات. إلى جانب مواضيع تمويل الشركات وإدارة المحافظ الاستثمارية. بينما يغطي برنامج شهادة FRM كل ما يتعلق بقياس وإدارة وتحليل المخاطر التي تواجه الشركات والأسواق.
من ناحية أخرى، يوجد شروط مختلفة للحصول على كل من الشهادتين. إذ يحتاج الشخص إلى أن يكون حاصلًا على درجة البكالوريوس مع اجتياز المستوى الأول والثاني والثالث من اختبارات CFA. ناهيك عن ضرورة وجود 4000 ساعة من الخبرة العملية في مجال التحليل المالي. في حين يتطلب الحصول على شهادة FRM اجتياز الجزء الأول والجزء الثاني من اختبارات FRM. إلى جانب وجود عامين من الخبرة المهنية في مجال إدارة المخاطر المالية.
